Conciliação bancária na construção civil: o que é e como fazer?

Na hora de pensar no montante investido ou movimentado em instituições financeiras, a conciliação bancária é o processo mais importante. Ainda mais se tratando de um setor onde há um elevado fluxo de pagamentos e recebimentos.

Se essa atividade for executada corretamente, ela oferecerá muitos benefícios — inclusive, na tomada de decisão. Por isso, é indispensável conhecer e realizar a conciliação bancária na construção civil.

A seguir, descubra como realizar a conciliação bancária na construção civil e entenda como ela pode ajudar na saúde financeira do seu negócio!

O que é a conciliação bancária?

De forma simples, a conciliação bancária consiste em comparar os dados financeiros internos com aqueles registrados por uma instituição financeira. É o caso de comparar o fluxo de caixa diário com a movimentação do extrato no dia, por exemplo.

O objetivo é fazer uma “auditoria” das movimentações, já que, às vezes, certos valores passam despercebidos. Além disso, as chances de as informações do banco estarem erradas são menores que no controle interno. Então, é possível ter mais confiabilidade quanto ao nível de informações.

Qual é a importância da conciliação bancária na construção civil?

No setor de construção, essa etapa é especialmente relevante. Primeiramente, é algo que tem a ver com a disponibilidade de recursos. Sem uma boa gestão financeira, a empresa pode ter dificuldades para concluir um projeto, por exemplo. Isso pode gerar mais endividamento, prejuízos ou até paralisação da obra.

A conciliação bancária na construção civil também ajuda a saúde financeira por dar uma visão panorâmica. É possível reconhecer se todos os pagamentos e recebimentos foram processados conforme o esperado. Caso ocorra alguma discrepância, há como corrigi-la de forma dinâmica.

Como dito, ainda é um meio de aumentar a confiabilidade. As informações do banco servem como um “gabarito”, o que permite alinhar os valores. Assim, é possível ter certeza de que a tomada de decisão será baseada por informações concretas.

Inclusive, a conciliação bancária ajuda a dar uma visão realista do negócio, o que auxilia a seguir pelo caminho ideal.

Exemplos práticos de conciliação bancária na construção

Na rotina da construção civil, é comum lidar com dezenas de pagamentos e recebimentos todos os dias.

Imagine uma construtora que acreditava ter R$ 50 mil de saldo em caixa, mas ao conciliar descobriu que existiam tarifas bancárias e boletos ainda não compensados que reduziam esse valor em mais de R$ 5 mil.

Sem a conciliação, o gestor teria tomado decisões baseadas em um número incorreto, correndo o risco de atrasar salários ou até paralisar a obra por falta de recursos.

Outro exemplo acontece quando um pagamento é registrado duas vezes no sistema interno. Só a conciliação com o extrato bancário permite identificar rapidamente esse erro e corrigir antes que cause impacto nos relatórios financeiros.

Casos assim mostram como a prática é essencial para garantir uma gestão de obras mais segura e transparente.

Como fazê-la da maneira correta?

Saber como fazer a conciliação bancária na construção civil é essencial para aproveitar seus benefícios. Para começar, é importante que cada conta bancária da construtora ou empreiteira tenha uma identificação.

Depois, deve-se somar os valores de cada conta para comparação, considerando o fluxo de entradas e saídas.

Então, é preciso registrar internamente as movimentações, como pagamentos a fornecedores e recebimentos de clientes.

Na sequência, essas informações devem ser cruzadas com o extrato de cada conta, seguindo um ponto de partida. É necessário gerenciar os comprovantes, armazenando-os de forma simples. No caso de alguma incompatibilidade de valores, é preciso identificar a fonte para corrigir tal questão.

Neste momento, a tecnologia se torna indispensável para acertar no processo. Com uma boa plataforma SaaS, é possível integrar as contas ao fluxo de caixa e cuidar de tudo automaticamente.

Saiba como o Mais Controle pode ajudar a sua construtora na gestão de obras!

Como funciona a conciliação no Mais Controle

No Mais Controle, a conciliação bancária foi pensada para unir praticidade e segurança, permitindo que o gestor tenha total confiança nos números apresentados.

A funcionalidade oferece duas opções: conciliação automática via arquivo OFX e conciliação manual, cobrindo todas as situações que podem acontecer no dia a dia da construtora.

Conciliação automática via arquivo OFX

Quando o extrato bancário é importado no formato OFX, o sistema cruza automaticamente as movimentações internas com os lançamentos do banco.

Isso significa que pagamentos e recebimentos já registrados no sistema são reconhecidos, conciliados e exibidos de forma organizada, com tolerância de datas e valores para garantir precisão.

O processo reduz drasticamente o risco de erros humanos e economiza horas de trabalho da equipe financeira.

Conciliação manual

Já a conciliação manual existe para aqueles casos que não aparecem no extrato ou que precisam de ajustes específicos, como pagamentos em dinheiro, depósitos fora da conta principal ou pequenas diferenças que não são identificadas pelo OFX.

Esse modo dá flexibilidade para que o gestor mantenha o controle mesmo em situações fora do padrão.

O resultado é um processo confiável, que elimina divergências entre caixa e banco, facilita auditorias e dá ao gestor informações financeiras sempre atualizadas para tomar decisões estratégicas.

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Segmento da Empresa Segmento da Empresa Arquitetura e Projetos Construtora Consultoria / Contabilidade Estudante Incorporadora Não sou da Construção Civil Obras Públicas Serviços Especializados

Qual o seu cargo? Qual o seu cargo? Autônomo Colaborador (Administrativo/Financeiro) Colaborador (Engenharia/Obras) Consultoria Externa Gestor (Sócio/Diretor) Outros

Tamanho do setor administrativo Tamanho do setor administrativo 2 a 7 8 ou mais Apenas eu

Quantas obras você está executando no momento? Quantas obras você está executando no momento? Duas obras ou mais Nenhuma obra Uma obra

Já utiliza alguma ferramenta de gestão? Já utiliza alguma ferramenta de gestão? Não utilizo nenhuma ferramenta Utilizo algum sistema Utilizo planilhas em Excel

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Checklist rápido para aplicar a conciliação

A conciliação bancária pode parecer um processo complexo, mas se transforma em uma rotina simples e poderosa quando organizada em etapas. Confira um checklist prático:

1. Conferir os extratos bancários – faça o download ou integração com o sistema de gestão.
2. Lançar todos os pagamentos e recebimentos – nenhum valor deve ficar de fora.
3. Organizar os comprovantes por obra ou centro de custo – isso facilita auditorias e relatórios.
4. Comparar os valores do fluxo de caixa com o extrato bancário.
5. Identificar e corrigir divergências imediatamente, sem deixar acumular.

Esse passo a passo garante que você sempre saiba exatamente quanto dinheiro está disponível, evitando decisões baseadas em informações incorretas.

Com que frequência fazer a conciliação bancária

A periodicidade da conciliação é o que define se a empresa vai enxergar problemas cedo ou se só vai perceber quando já é tarde demais.

• Construtoras pequenas, com poucas obras: uma conciliação semanal já ajuda a manter tudo em ordem sem sobrecarregar a equipe.
• Construtoras maiores, com muitas obras em andamento: o ideal é realizar a conciliação diariamente, já que a movimentação de recursos é intensa.

A regra prática é: quanto maior a movimentação financeira, mais curta deve ser a frequência. Isso dá ao gestor previsibilidade, evita surpresas desagradáveis e garante tranquilidade no dia a dia da obra.

Riscos comuns que a conciliação evita

Deixar de conciliar os extratos bancários pode custar caro para a construtora. Entre os problemas mais comuns estão:

• Tarifas bancárias e juros esquecidos: pequenas taxas que, quando acumuladas, geram um impacto significativo.
• Pagamentos duplicados: acontece quando a equipe registra uma despesa duas vezes ou paga um boleto repetido.
• Cheques ou boletos não compensados: o dinheiro ainda não entrou no caixa, mas pode ser considerado incorretamente como disponível.
• Lançamentos esquecidos: despesas de última hora que não foram registradas no sistema interno.

Cada um desses erros distorce a realidade financeira da empresa. A conciliação funciona como um filtro de segurança, eliminando falhas antes que elas prejudiquem a saúde da obra.

Indicadores de desempenho para acompanhar

Não basta apenas realizar a conciliação — é preciso medir a qualidade do processo. Isso transforma a conciliação em um instrumento de gestão estratégica. Alguns KPIs importantes são:

• Tempo médio para conciliar: mostra a eficiência da equipe financeira.
• Número de divergências identificadas: indica o nível de desorganização dos lançamentos.
• Valor total de ajustes feitos: revela quanto dinheiro estava “invisível” para a empresa.
• Percentual de divergências resolvidas no mesmo dia: mede a agilidade para corrigir falhas.

Ao acompanhar esses indicadores, a construtora consegue melhorar continuamente sua gestão financeira, reduzir erros e aumentar a confiança nos relatórios apresentados aos sócios e investidores.

Conclusão

Em conclusão, a conciliação bancária na construção civil ajuda a empresa a obter uma boa gestão financeira. Uma das principais atividades neste processo é combinar os registros de pagamentos e recebimentos entre o fluxo de caixa da empresa e as entradas e saídas das contas bancárias.

Para que a conciliação seja efetiva, deve se atentar ao controle individual de cada conta utilizada na gestão financeira da empresa. Dessa forma, a conciliação bancária é uma forma de auditar e conferir dados, reduzindo falhas no processo.

Como a tecnologia é importante, você pode contar com as soluções da Mais Controle. Além de auxiliar o gerenciamento financeiro, o software melhora toda a gestão do negócio.

Para aproveitar esses aspectos, entre em contato com a nossa equipe e veja como podemos ajudar!